دعم مهارات إدارة المخاطر المصرفية
اختر مدينة وتاريخ آخر
دورة دعم مهارات إدارة المخاطر المصرفية
المقدمة:
شهد قطاع الخدمات المصرفية تحولات هامة في إدارة المخاطر خلال العقد الماضي، وذلك نتيجة للتشريعات الصارمة التي تم وضعها بعد الأزمة المالية العالمية والغرامات التي فُرضت على البنوك بعدها.
ومع ذلك، تشير الاتجاهات الحالية إلى أن إدارة المخاطر ستشهد تغييرات شاملة أكثر خلال العقد المقبل.
تهدف هذه الدورة التدريبية إلى تعزيز فهم أهمية إدارة المخاطر التشغيلية في صناعة الخدمات المالية والمصرفية، وبناء تقدير للتأثيرات التي قد تحدثها المخاطر التشغيلية.
يتم التركيز في الدورة على الآثار العملية للمخاطر التشغيلية بدلاً من التركيز النظري فقط. ولتحقيق هذا الهدف، ستستخدم الدورة أمثلة من الحياة الواقعية ودراسات الحالة.
يهدف البرنامج إلى تمكين المشاركين في الدورة من فهم أفضل للمخاطر التشغيلية، ولكن أيضًا مع المعرفة اللازمة لإدارة هذه المخاطر بشكل أفضل.
أهداف الدورة:
· فهم نموذج عمل البنوك فيما يتعلق بالمخاطر التي تتعرض لها.
· تحديد مجموعات المخاطر المصرفية الرئيسية وأهميتها النسبية.
· التعرف على الأدوات النوعية والكمية لقياس المخاطر المالية في البنوك وإدارتها.
· فهم اللوائح التي تهدف إلى السيطرة على المخاطر في البنوك وكيف تطورت.
· فهم المنهجيات المختلفة المستخدمة لمتطلبات رأس المال التنظيمي والسيولة في البنوك.
الفئات المستهدفة:
· مديري المخاطر والمنظمين والمدققين الداخليين والمصرفيين والمحللين.
· من يرغب في اكتساب فهم أفضل لعمليات إدارة المخاطر داخل البنك وكيفية تنظيمها.
· تتطلب هذه الدورة التدريبية فهماً مسبقاً لأساسيات المحاسبة والمنتجات المالية والوظائف المصرفية.
المحاور العلمية للدورة:
إدارة المخاطر
· تحديد وتعريف مجموعات المخاطر الرئيسية وكيف تنشأ في أعمال المشتقات: السوق والائتمان والسيولة والتشغيل والسمعة.
· الدروس المستفادة من فشل إدارة المخاطر في المشتقات.
· تمرين: فشل الشركة بسبب المشتقات.
نظرة عامة تحليلية
· يهدف هذا القسم إلى التعريف بالمخاطر الكامنة في الميزانية العمومية للبنك والحاجة إلى رأس المال لتغطية هذه المخاطر.
تحليل البنوك
· لماذا تعد المخاطر متأصلة في نموذج أعمال البنك، وبالتالي لماذا تعد الإدارة الفعالة للمخاطر أمرًا بالغ الأهمية.
· الميزانية العمومية لبنك نموذجي.
· أهمية رأس المال.
مجالات المخاطر الرئيسية
· تحديد وتعريف مجموعات المخاطر الرئيسية: الائتمان والسوق والسيولة والتشغيلية والقانونية والتنظيمية والطرف المقابل والسمعة.
· نظرة عامة على مقدار المخاطر التي تتخذها البنوك في كل مجموعة ومدى تعقيد المخاطر.
فشل إدارة المخاطر
· الإخفاقات التاريخية في المؤسسات المالية.
· الدروس المستفادة من الأزمة المالية العالمية (GFC).
· التغييرات التنظيمية منذ الأزمة المالية العالمية GFC.
رأس المال التنظيمي في البنوك
· رأس المال التنظيمي.
· نهج بازل والأركان الثلاثة.
· نظرة عامة على معدلات الحد الأدنى لرأس المال.
· تمرين: تحليل تقرير بازل 3 لبنك كبير.
مخاطر السيولة
· قد تكون مخاطر السيولة الشكل الأكثر حدة للمخاطر التي تواجه مؤسسة مالية في أوقات الأزمات إذ أنها في الغالب الوسيلة التي يعبر بها مقدمو التمويل المصرفي عن عدم رضاهم عن إدارة المخاطر الأخرى (مثل مخاطر الائتمان).
· الهدف من هذا القسم استكشاف أنواع مخاطر السيولة وكيفية إدارة هذه المخاطر والمتطلبات التنظيمية التي تواجهها البنوك